Ter gelegenheid van het vijfentwintigjarig jubileum van Sequoia Vermogensbeheer vertellen enkele cliënten over de samenwerking met hun vermogensbeheerder gedurende al die jaren. Over de betrokkenheid, de relatie en het rendement.
Het idee achter vermogensbeheer
Johanna Bordewijk is er als mater familias medeverantwoordelijk voor dat ook haar kinderen en kleinkinderen hun vermogen beleggen via Sequoia: “Je wil toch altijd dat die het beter krijgen dan jezelf. De eerste stap daarvoor hebben we zo’n 35 jaar geleden gezet. Mijn man had het bedrijf verkocht, en dan wil je verstandig met dat geld omgaan. Uit die tijd ook kennen we Dian, toen nog vermogensbeheerder bij ABN AMRO. Dian beviel ons meteen. Toen zij samen met Herma in 2000 Sequoia startte, zijn wij meegegaan. Het klikte gewoon.”
“Vanaf het begin waren we ermee bezig hoe je dat vermogen het beste inzet voor je kinderen en kleinkinderen. Dian heeft ons al vroeg aangeraden om een notaris in te schakelen voor de estate planning. Dat gaf een goed handvat om het fiscaal gunstig aan te pakken voor onze kinderen. Later opnieuw voor de kleinkinderen. Hun gezamenlijke portefeuille hebben we verdeeld toen Mariëlle 23 werd en zij zelf zeggenschap kreeg over haar portefeuille. Dian heeft geholpen bij die verdeling en ook voor de kleinkinderen een estate planner geadviseerd. Op basis van dat advies hebben mijn man en ik het vervolgens samen geregeld.”
De klik
Dora Wolf-Bordewijk, de oudste dochter, kende Sequoia aanvankelijk alleen via haar ouders. ‘Mijn man en ik hadden een transportbedrijf. In 2008 hebben we dat verkocht. Op dat moment deden we nog zaken bij een grootbank, maar dat beviel steeds minder. Inmiddels had ik ook ervaring met Dian, omdat ik altijd bij de gesprekken was tussen haar en mijn ouders. Net als mijn moeder ervoer ik een klik, er was persoonlijk contact en vertrouwen. Uiteindelijk besloten mijn man en ik met Sequoia verder te gaan.”
Hoe krijgt Dian dat toch voor elkaar, die klik, en dat vertrouwen? “Door altijd een duidelijk advies te geven en altijd open te staan voor vragen. Dian heeft ook ontzettend veel geduld om dingen opnieuw uit te leggen. Ik heb er vooral veel aan gehad nadat mijn man was overleden in 2016. Er waren veel onzekerheden. Dian heeft me toen duidelijk gemaakt welke stappen ik moest nemen. Daar heeft ze ook haar collega Aggie van Sequoia bij betrokken, onder meer voor financiële planning.”
De inzet
Edwin Bordewijk, is sinds 2013 cliënt bij Sequoia. “Voor mij geldt ongeveer hetzelfde als voor mijn moeder en mijn zus: ”We hadden vermogen vergaard waarmee gewerkt moest worden om te renderen. Daarbij was het al vrij snel duidelijk dat wij met Dian mee zouden gaan. Dat is een stuk vertrouwen. Kijk, de materie waar het om gaat is best wel complex. Als je daar niet dagelijks mee bezig bent, heb je gewoon hulp nodig. Er is constant verandering in de wereld. Markten bewegen. Als zoiets invloed heeft op je portefeuille, dan moet daar wat mee gebeuren. Sequoia’s team houdt dat in de gaten en handelt indien nodig. En dat doen ze tot volle tevredenheid: de lijn is groeiend, dus wat zal ik dan klagen? Het belangrijkste daarbij voor mij is de inzet die Dian toont. Binnen ons eigen bedrijf hebben we het motto: mensen maken het verschil. Als je er écht bent voor de klant. Dat is Dian bij uitstek.”
Inzicht en comfort
Marielle van de Water-Wolf vertelt dat er in het gezin altijd veel openheid was over de situatie: ”Als kleindochter wist ik al vrij snel dat opa en oma het goed hadden gedaan en dat er geld voor ons was belegd. Daar werd regelmatig over gesproken. Om te leren hoe dat in zijn werk ging. Ik denk dat opa het ook heel leuk vond om dat uit te leggen. Dus we werden al betrokken nog voordat het geld van ons werd. Dat was een heel natuurlijk proces. Sinds enkele jaren richt ik mijn portefeuille naar mijn eigen voorkeur in.”
De drie kleinzonen hebben het over het algemeen te druk om veel bezig te zijn met hun portefeuille. Nico Bordewijk, de oudste: “In alle eerlijkheid heb ik zelf te weinig kennis en ervaring als het om beleggen gaat. Daarom ook volg ik het advies van mijn vader: Laat mensen die er verstand van hebben er mee bezig zijn en ga voor de lange adem. Op het moment doe ik niet veel met de portefeuille, maar het is wel fijn om achter de hand te hebben.”
Lucas, de middelste kleinzoon: “Beleggen, dat is niet mijn wereld, maar wel geweldig dat het al 25 jaar voor ons wordt gedaan. Die portefeuille op de achtergrond, daar blijf ik vanaf. Het speelt ook niet in je dagelijkse leven, tot je weer een gesprek hebt met Dian.”
Ton, de jongste: “Ik vind het aan de ene kant wel interessant zoals vorige week toen ik met mijn broers een gesprek had met Dian over onze portefeuilles. Maar toch ook wel wat Nico en Lucas zeggen: je vergeet het. Natuurlijk wel hartstikke fijn dat je een soort back-up hebt voor als het nodig is.